Проверка на задолженность и банкротство в 2024 году

В ходе своей хозяйственной деятельности, у каждого предприятия возникает необходимость проверки контрагента по поводу его задолженности. Должником может быть, как юридическое лицо в форме ООО или ИП, так и физическое лицо. Существует ряд способов, к которым можно прибегнуть чтобы получить полную информацию о задолженности.

Получение информации из открытых источников

Прежде всего, следует обратится к открытым источникам, чтобы получить информацию о должнике. К ним относят базы данных государственных органов, публикации в официальных СМИ, а также специализированные интернет - сайты, на которых обо всем этом вы можете узнать подробнее.

Достаточно много данных о должниках, вне зависимости от форм собственности, можно найти на официальных сайтах ФНС, миграционной службы, а также во ФСИН и других государственных реестрах. Иногда кредитору могут предоставить закрытую информацию для других пользователей.

Какую информацию может предоставить ФНС

Налоговая инспекция обладает информацией о всех финансовых операциях должника, задолженности по налоговым отчислениям, денежных средствах в кредитных учреждениях, доле в компаниях.

На официальном сайте ФНС - https://nalog.ru, можно найти должника используя в системе поиска ФИО, ИНН, ОГРН и ОГРНИП.

На ресурсе налоговой находится сервис «Риски бизнеса», который позволяет получить данные по 10 позициям, касающихся хозяйственной деятельности предприятия или ИП.

Сайт налоговой в открытом доступе предоставляет сведения о размерах уплаченных налогов за отчетный период, сумме полученных доходов и расходов, если это касается юридического лица, а также среднесписочную численность работников организации.

Как проверить данные используя ИНН

Если речи идет об юридическом лице, проще все получить по нем сведения, используя ИНН. При помощи индивидуального налогового номера, можно узнать, когда зарегистрирована компания, убедившись, не является ли она фирмой – однодневкой; отвечает ли деятельность предприятия заявленной при регистрации; какая задолженность у компании.

Чтобы получить информацию через ИНН, следует ввести его используя один из сервисов:

• Федеральный единый каталог, позволяющий собрать данные сразу из 28 официально зарегистрированных реестров – информация предоставляется на всех ресурсах бесплатно;
• Единый центр мониторинга бизнеса – включающий обширные сведения обо всех компаниях на территории России.

Проверка задолженности у судебных приставов

Через сервисы ФНС можно проверить долги, которые уже прошли судебное производство и по которым получен исполнительный лист. Для этого достаточно ввести название организации, реквизиты арбитражного дела и регион.

На сайте ФНС также размещен Банк данных исполнительных производств. Данный сервис предназначен для поиска непогашенных задолженностей по исполнительным производствам.

Проверка задолженности через портал «Госуслуги» в 2023 году

Для выяснения задолженности можно воспользоваться услугами государственного сервиса «Госуслуги». Для этого нужно зарегистрироваться и пройти процедуру идентификации. Получить информацию можно указав персональные данные или реквизиты компании (ФИО, место регистрации), в этом случае ответ придет моментально, в режиме реального времени. Другим способом является поиск информации по соответствующим пунктам меню сайта, где высвечиваются все задолженности по категориям: штрафы, судебные задолженности и долги по налогам.

Как проверить долги по кредитам

Наиболее распространенной видом долгов как физических, так и юридических лиц являются кредиты в финансовых организациях. Самым удобным и надежным способом получения достоверной информации о кредиторской задолженности является обращение в БКИ – бюро кредитных историй. На территории России насчитывается несколько БКИ, которые имеют разрешение на осуществление своей деятельности от Центробанка.

Чтобы получить сведения об имеющихся долгах по кредитам, необходимо обратится в ЦБ с запросом, в каком из бюро хранится кредитная история, воспользовавшись порталом Госуслуг или посредством сервиса банка. Далее, следует послать письмо с заверенной нотариусом подписью в нужное БКИ. Большинство бюро интегрированы с сайтом Госуслуг, что позволяет получить информацию в день обращения.

Если кредитор уже обращался в суд по вопросу погашения задолженности, тогда сведения о недобросовестном заемщике можно найти на сайте ФССП.

Существует еще один способ получения информации о долгах по кредитам – интернет-банкинг. Но этот вариант не всегда возможен и зависит от ПО конкретного банка. Для этого потребуются ввести персональные данные пользователя – собственника счетов, по которым существует задолженность.

Почему для проверки должника лучше обратится к профессиональному юристу?

В некоторых случаях для проверки задолженности контрагента лучше прибегнуть к услугам юристов. Обращение к профессионалам выгодно по многим причинам:

• обратившись за помощью, вы сэкономите свое время, которое вы потратите на изучение всех юридических тонкостей, поиск сервисов и изучение полученных сведений;
• специалисты, имеющие огромный опыт оказания подобных услуг, способны найти информацию, которую вы можете упустить из вида, тем самым лишившись важных аргументов и фактов для судебных разбирательств или досудебного урегулирования;
• юристы предоставляют гарантию на выполненную работу, и в случае возникших проблем всегда постараются решить их или посоветовать оптимальный вариант их решения.

Перед запуском процедуры взыскания долга с должника, юрист проводит предварительную подготовку дела, которая и включает проверку контрагента на предмет задолженности всеми возможными способами. Это особенно важно, так как влияет на весь дальнейший исход дела. Изучая полученные материалы по должнику, специалист делает соответствующие выводы о перспективности предстоящего дела и оценивает его шансы на успех.